🌿 Charte du CIF*

*Conseiller en Investissements Financiers www.orias.fr 21004420

Engagements vis-à-vis de mes clients

1. Écoute & Compréhension

Je m’engage à prendre le temps d’écouter vos besoins, vos inquiétudes, vos projets de vie et vos objectifs patrimoniaux afin de bâtir un conseil sur mesure.

2. Analyse & Objectivité

J’analyse votre situation financière, fiscale et patrimoniale avec rigueur et indépendance. Chaque recommandation est adaptée à votre profil, vos priorités et votre tolérance au risque.

3. Clarté & Pédagogie

Je traduis des notions financières complexes en conseils simples et compréhensibles. Mon rôle est aussi de vous accompagner dans la montée en compétence, si vous le souhaitez.

4. Travail en synergie

Je suis entourée par une équipe pluridisciplinaire Assurance Prévoyance Immobilier Financement Gestionnaire de Patrimoine

Je m’entoure de professionnels (notaires, avocats, experts-comptables, assureurs, banquiers…) afin de vous apporter une vision globale et cohérente de votre patrimoine.

5. Architecture ouverte

Je vous propose des solutions diversifiées, en toute indépendance, sans exclusivité avec un fournisseur, afin de garantir un conseil objectif et impartial.

6. Respect & Humanité

Je respecte vos peurs, vos convictions personnelles et vos valeurs. Mon accompagnement est toujours adapté à vos priorités de vie et à votre rythme.

7. Disponibilité & Suivi

Je reste à vos côtés dans la durée, disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner à chaque étape de votre parcours patrimonial.

8. Relation de confiance

Une collaboration fructueuse ne peut exister que dans la transparence et l’harmonie. Si nos visions ne sont pas compatibles, je privilégierai toujours votre intérêt.

9. Humilité & Transparence

Je reconnais mes limites et m’appuie sur des spécialistes lorsque nécessaire. Je communique de manière claire sur mes honoraires et veille à ce qu’ils soient justes et proportionnés à la valeur du conseil.

10. Éthique & Intégrité

Je place toujours votre intérêt au cœur de mes décisions. Je m’interdis tout abus de frais ou conflit d’intérêts, en respectant la réglementation et la déontologie de mon métier

Merci à nos clientes et clients pour ces belles rencontres

Myriam Myriam

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