Optimisez votre patrimoine avec une stratégie d'allocation adaptée

MPI-PATRIMOINE.COM
26 juin
2 min de lecture

Optimiser votre patrimoine grâce à une allocation d’actifs personnalisée | MPI Patrimoine

Chez MPI Patrimoine, cabinet de conseil indépendant en gestion de patrimoine, nous vous accompagnons dans la construction d’une stratégie patrimoniale sur mesure, fondée sur une répartition optimale entre actifs cotés et actifs non cotés.Cette allocation, adaptée à votre profil investisseur, permet de maximiser la performance tout en maîtrisant les risques.

Qu’est-ce qu’une allocation d’actifs ?

L’allocation d’actifs consiste à répartir votre capital entre différentes classes d’investissement (actions, obligations, immobilier, private equity, etc.) en fonction de :

vos objectifs (croissance, revenus, transmission),
votre horizon de placement,
votre tolérance au risque.

Une allocation bien construite est la clé d’une gestion de patrimoine efficace et durable.

Les grandes familles d’actifs financiers

Actifs cotés : liquides et accessibles en Bourse

Actions : entreprises cotées en France ou à l’international
Obligations : dettes d’États ou d’entreprises
Fonds d’investissement : OPCVM, ETF, fonds sectoriels
Produits structurés cotés : certificats, warrants, turbo
Trésorerie : comptes à terme, fonds monétaires
Actifs alternatifs cotés : or, matières premières, cryptoactifs (ETF Bitcoin, etc.)

Actifs non cotés : performance long terme et diversification

Immobilier : SCPI, OPCI, immobilier locatif direct
Private Equity : investissements dans des PME non cotées
Private Debt : financement privé d’entreprises
Infrastructure : projets liés à l’énergie, la santé ou les transports
Hedge Funds et fonds alternatifs non cotés
Produits structurés non cotés : via contrat d’assurance-vie ou compte-titres

Une stratégie adaptée à votre profil investisseur

Chaque investisseur est unique. C’est pourquoi nous proposons une allocation sur mesure selon trois profils types :

Profil Prudent

Objectif : préservation du capital, faible volatilité.

Forte part de trésorerie, obligations et placements sécurisés.
Une dose mesurée d’immobilier et de produits structurés défensifs.

Profil Équilibré

Objectif : équilibre rendement / sécurité.

Panachage entre actifs cotés (actions, fonds) et non cotés (immobilier, private equity).
Exposition raisonnée aux marchés financiers.

Profil Dynamique

Objectif : valorisation du capital à long terme.

Pondération élevée en actions, private equity et produits structurés dynamiques.
Diversification via hedge funds, cryptoactifs, dette privée.

Des exemples de répartition d’actifs en images

Découvrez ci-dessous des camemberts de répartition selon les profils investisseur, conçus par notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine :

(Insérer ici les graphiques générés)

Pourquoi choisir MPI Patrimoine ?

Cabinet 100 % indépendant, MPI Patrimoine vous garantit une approche objective, personnalisée et transparente.Nous sélectionnons les meilleures solutions d’investissement, grâce à un réseau de partenaires rigoureusement sélectionnés : gestionnaires d’actifs, assureurs, sociétés de private equity, promoteurs immobiliers...

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