Réaliser un bilan patrimonial et financier : une étape clé pour structurer votre avenir
- MPI-PATRIMOINE.COM
- 24 mai
- 3 min de lecture
1. Le bilan patrimonial : un diagnostic global de votre situation
Le bilan patrimonial vise à dresser une photographie fidèle de l’ensemble de votre patrimoine, tant sur le plan personnel que juridique et financier. C’est une démarche rigoureuse, articulée en plusieurs étapes :
Analyse de votre situation personnelle et familiale : état civil, régime matrimonial, projet de vie, enfants à charge, succession…
Identification de vos objectifs : retraite, transmission, réduction fiscale, investissement immobilier ou financier, sécurisation de vos proches.
Inventaire de vos biens : immobilier (résidences, biens locatifs, SCI), actifs financiers (assurance-vie, PEA, épargne retraite…), parts d’entreprises, objets de valeur.
Recensement des dettes et engagements : crédits en cours, garanties, passifs divers.
Étude juridique et fiscale : régime matrimonial, donations antérieures, fiscalité sur le revenu et le patrimoine, clauses bénéficiaires, etc.
Cette première étape permet d’identifier les leviers d’optimisation, les zones de risque, et de construire une vision à long terme de votre patrimoine.
2. Le bilan financier : mesurer votre capacité d’action
Le volet financier vient compléter l’analyse patrimoniale en s’intéressant à la rentabilité, la liquidité et la structure de vos ressources :
Revenus et charges : salaires, loyers, dividendes, charges fixes, imposition, mensualités de prêts.
Capacité d’épargne : calcul du cash-flow disponible à court, moyen et long terme.
Structure de vos placements : performance, risques associés, diversification, fiscalité.
Projections chiffrées : simulations retraite, scénarios d’investissement, transmission ou cession d’entreprise.
Cette approche permet de prendre des décisions éclairées, cohérentes avec vos capacités et vos ambitions.
Une démarche structurée, appuyée par la technologie
Afin de garantir une analyse fiable, fluide et conforme aux normes réglementaires, nous utilisons des outils digitaux de dernière génération.
Ces solutions nous permettent de vous offrir :
Des rapports clairs et personnalisés
Un suivi évolutif dans le temps
Une expérience fluide et sécurisée
Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale ?
Ensemble, construisons les fondations de vos projets de demain.
Bilan patrimonial et financier :
Comprendre la différence et profiter d’un diagnostic offert
Chez MPI-PATRIMOINE, nous avons à cœur d’accompagner chaque client avec précision, clarté et indépendance. Pour cela, nous commençons toujours par un diagnostic complet et structuré de votre situation, sous la forme d’un bilan patrimonial et financier.
Ce service, que nous offrons à nos clients lors du premier rendez-vous, est essentiel pour bâtir une stratégie sur mesure.
Quelle est la différence entre bilan patrimonial et bilan financier ?
Les deux sont complémentaires, mais répondent à des logiques différentes :
Le bilan patrimonial offre une photographie complète de votre patrimoine : il recense vos biens (immobiliers, financiers, professionnels…), vos dettes, votre situation familiale, et les éléments juridiques et fiscaux liés à votre situation (contrats de mariage, donations, fiscalité, etc.).
Le bilan financier, quant à lui, s'intéresse à votre capacité à faire évoluer ce patrimoine. Il analyse vos revenus, vos charges, votre capacité d’épargne, la rentabilité de vos placements actuels, et permet de simuler des projets futurs (retraite, investissement, transmission…).
Un accompagnement structuré, précis et personnalisé
Lors de notre premier échange, nous réalisons avec vous cette double analyse selon la méthode suivante :
1. Étude patrimoniale
Situation familiale, professionnelle et matrimoniale
Objectifs de vie à court, moyen et long terme
Inventaire des biens : immobilier, épargne, entreprise, objets de valeur
Endettement, garanties, dettes
Analyse juridique et fiscale
2. Étude financière
Revenus (salaires, loyers, dividendes, pensions)
Charges récurrentes et ponctuelles
Capacité d’épargne disponible
Analyse des placements existants (performance, fiscalité, risques)
Simulations personnalisées : retraite, transmission, projets
Un service offert pour bâtir la suite en toute confiance
Chez MPI-PATRIMOINE ce bilan patrimonial et financier est offert, lors du premier rendez-vous.
Il constitue un outil de diagnostic et de dialogue, pour vous permettre de prendre des décisions éclairées sur la gestion, la valorisation ou la transmission de votre patrimoine.
Envie de faire le point sur votre situation ?
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